在投資理財市場中，每一個人的投資理財策略雖有不同之處，但有一些是最基本的，是必須遵守的。比如:
(1)以閑余資金投資。如果投資人以家庭生活的必需費用來投資。萬一虧損、就會直接影響到家庭生計。而且用一筆不該用來投資的錢來生財。心理上已處於下風，在決策時亦難以保持客觀、冷靜的態度，容易失誤
(2)知已知彼。投資人需要了解自己的性格，如容易衝動或情緒化傾向嚴重的人並不適合於股票投資，成功的投資人能夠控制自己的情緒。能夠有效地約束自己。
(3)切勿過量交易。要成為成功的投資人，其中一項原則是隨時保持3倍以上的資金以應付價位的波動。假如你的資金不充足，應減少投資品種，否則，就可能因資金不足而被迫「斬倉」以騰出資金來，縱然後來證明眼光準確亦無濟於事。
(4)正視市場、摒棄幻想。不要感情用事，過分憧憬將來和緬懷過去。一個充滿希望的人是快樂的，但他並不適合做投資家，一位成功的投資人是可以分開他的感情和交易的，因為他明白市場永遠是對的，錯的總是自己。
(5)切勿盲目。成功的投資人不會盲目跟從別人。當人們都認為應買入時，他們會伺機賣出。當大家都處於同一投資位置、尤其是那些小投資人亦都紛紛跟進時，成功的投資人會感到危險而改變路線。
(6)拒絕他人意見。當你把握了市場的方向而有了基本的決定時，不要因別人的影響而輕易改變決定。也就是說，別人的意見只能作為參考，自己的意見才是最終的決定。
(7)當機立斷。投資人失敗的心理因素很多，但最常見的情形是:投資人面對損失，亦知道已不能心存僥倖時，卻往往因為猶豫不決，未能當機立斷，因而愈陷愈深，使損失增加。
(8)忘記過去的價位。一般說來，見過了高價之後，當市場回落時，對出現的新低價會感到相當不習慣，當時縱然各種分析顯示後市將會再跌，市場投資氣候十分惡劣，但有些投資人在這些新低價位水平前，非但不會把自己所持的貨售出，還會覺得很「低」而有買人的衝動，結果買入后便被牢牢地套住了。因此，投資人應當「忘記過去的價位」。
(9)定好止損點。這是一項極其重要的投資技巧。由於投資市場風險很高，為了避免萬一投資失誤而帶來的損失，每一次入市買賣時，我們都應該定下止損點，即當價格跌至某個預定的價位，還可能下跌時，就立即交易結清，控制損失的進一步擴大。
(10)重勢不重價。我們買入某種投資工具的原因是因為預期它將升值，事先買入待其升值后再賣出以博取差價。這個道理很簡單，但是，初入市的人往往忘了這個道理，他們不是把精力放在研究價格的未來走勢上，而是把眼光盯在交易成本上，經常是尋找了一天的最低價，而錯失買賣時機。正確的做法是，認準大勢，迅速出擊，不要被眼前的利益所迷惑，只要它還能漲，今天任何時候買，明天再看都是對的，今天的最高價也許就是明天的最低價。
(11)關鍵在於自律。人們對很多投資策略和投資技巧都耳熟能詳為什麼還有那麼多人虧損呢?因為很多人都是說得到，做不到。如果能夠下決心，相信綜合計算賺多虧少並非難事。
(12)發揮自己的優點。投資不是簡單的機械運動，因為投資人是人，人是有思想、有感情的。人可以思考，有自己獨特的個性。何況投資市場中什麼樣的人都有，有男有女，有老有少，有知識分子，也有純實戰派。因此，根本不存在一套統一的投資法則，最重要的是結合自身優點進行投資。
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