財富管理≠理財規劃≠投資規劃

理財規劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案，使客戶不斷提高生活品質，最終達到終生的財務安全、自主和自由的過程。理財規劃是為您/您的家庭建立一個獨立、安全、自由的財務生活體系，以實現個人人生/家庭各階段的目標和夢想，早日達到財務自由境界的過程！

投資規劃是指在了解、分析客戶需求和情況的基礎上,制定資產配置和投資組合方案,實現其投資目標的過程。投資規劃具有雙重意義,一方面投資規劃本身也是一種理財規劃,另一方面投資規劃也是實現其他理財規劃標的手段。

個人理財是指根據個人或者家庭所確定的階段性的生活與投資目標，按照其生活、財務狀況，圍繞收入和消費水平、預期目標、風險承受能力、心理偏好等因素，形成一套以個人資產收益最大化為原則的個人財務安排。」我國商業銀行個人理財業務按照是否接受客戶委託和授權對客戶資金進行投資管理，可分為理財顧問服務和綜合理財服務。

財富管理的定義：貫穿於人的整個生命周期，在財富的創造、保有和傳承過程中，通過一系列金融與非金融的規劃與服務，構建個人、家庭、家族與企業的系統性安排，實現財富創造、保護、傳承、再創造的良性循環。

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財富管理≠理財規劃≠投資規劃

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